宝盈货币市集证券投资基金（宝盈货币 A 份额）基金居品贵寓摘录（更新）
宝盈货币市集证券投资基金（宝盈货币 A 份额）
基金居品贵寓摘录（更新）
编制日历：2024 年 11 月 29 日
送出日历：2024 年 11 月 30 日
本摘录提供本基金的迫切信息，是招募阐发书的一部分。
作出投资决定前，请阅读竣工的招募阐发书等销售文献。
一、居品能够
基金简称 宝盈货币 基金主代码 213009
下属分级基金的
宝盈货币A 下属分级基金的来回代码 213009
基金简称
中国缔造银行股份有
基金不停东说念主 宝盈基金不停有限公司 基金托管东说念主
限公司
基金契约告成日 2009-08-05 上市来回所及上市日历 暂未上市
基金类型 货币市集基金 来回币种 东说念主民币
运作格式 鄙俗通达式 通达频率 每个通达日
初始担任本基金基金司理
吕姝仪 的日历
证券从业日历 2012-07-01
基金司理 初始担任本基金基金司理
程逸飞 的日历
证券从业日历 2013-07-01
注：证据2024年11月29日清晰的《宝盈货币市集证券投资基金基金司理变更公告》 ，卢
贤海自2024年11月29日起不再担任宝盈货币市集证券投资基金的基金司理。
二、基金投资与净值推崇
（一）投资见地与投资战略
投资者不错阅读《宝盈货币市集证券投资基金更新招募阐发书》中“十、基金的投资”
了解详备情况。
投资见地 在保握低风险与高流动性的基础上，追求融会确当期收益。
本基金投资于法律端正允许投资的金融器用，具体如下：
限于短期融资券、超短期融资券、中期单子)、钞票解救证券；
投资鸿沟
如在本基金存续期内出现新的金融居品，且监管部门允许通达式货币市集基金
投资，本基金不停东说念主实施联系重要后可将其纳入本基金的投资鸿沟。
本基金应用利率瞻望、相对价值评估、收益率利差战略、套利来回战略等积极
的投资战略相荟萃，对种种可投资钞票进行合理的成立和选拔。投资战略斟酌
主要投资战略
种种钞票的风险性、流动性及收益性特征，把风险截至在预算之内，在不加多
风险的基础上保握高流动性，最终追求融会的收益。
功绩比较基准 活期入款利率(税后)
本基金为货币市集基金，属于证券投资基金中的高流动性、低风险品种，其预
风险收益特征
期收益和风险均低于债券型基金、羼杂型基金及股票型基金。
（二）投资组结伴产成立图表
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（三）最近十年基金每年的净值收益率及与同期功绩比较基准的比较图
注：功绩推崇截止日历2023年12月31日。基金过往功绩不代表将来推崇。
三、投成本基金触及的用度
（一）基金销售联系用度
除基金契约商定的尽头情形下收取强制赎回费外，本基金不收取申购用度与赎回用度。
（二）基金运作联系用度
以下用度将从基金钞票中扣除：
用度类别 收费格式/年费率或金额 收取方
不停费 0.33% 基金不停东说念主和销售机构
托管费 0.10% 基金托管东说念主
销售工作费 0.25% 销售机构
审计用度 63,000.00元 司帐师事务所
信息清晰费 120,000.00元 国法清晰报刊
其他按照国度筹划国法和《基金契约》商定
其他用度 联系工作机构
不错在基金财产中列支的用度
注：本基金证券来回等产生的用度和税负，按践诺发生额从基金钞票扣除。其中，基金
不停费率、托管费率、销售工作费率（若有）为基金现行费率。审计用度、信息清晰费金额
为基金举座承担用度，非单个份额类别用度，且年金额为预估值，最终践诺金额以基金按期
呈报清晰为准。
（三）基金运作概括用度测算
若投资者认购/申购本基金份额，在握或然代，投资者需支拨的运作费率如下表：
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宝盈货币A
基金运作概括费率（年化）
握或然代 0.68%
注：基金运作概括用度包含由基金钞票承担的用度，其中，基金不停费率、托管费率、
销售工作费率（若有）为基金现行费率，其他运作用度以最近一次基金年报清晰的联悉数据
为基准测算。
四、风险揭示与迫切提醒
（一）风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能升天投成本金。
投资有风险，投资者购买基金时应崇敬阅读本基金的《招募阐发书》等销售文献。
本基金的主要风险包括市集风险、不停风险、流动性风险、本基金独有的投资风险、其
他风险和本基金法律文献风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致的风险。其
中，本基金独有的风险如下：
本基金投资于货币市集器用，基金收益受货币市集流动性及货币市集利率波动的影响较
大，一方面，货币市集利率的波动影响基金的再投资收益，另一方面，在为吩咐基金赎回而
卖出证券的情况下，证券来回量不及可能使基金濒临流动性风险，而货币市集利率的波动也
会影响证券公允价值的变动过火来回价钱的波动，从而影响基金的收益水平。因此，本基金
可能濒临较高流动性风险以及货币市集利率波动的系统性风险。
本基金的投资运作存在不安妥联系法律、端正的国法和基金契约的可能性而带来的风
险。
本基金运作经由中，因里面截至存在劣势或者东说念主为要素变成操作错误或违背操作规程等
引致的风险，举例，越权违法来回、司帐部门讹诈、来回谬误、IT系统故障等风险。
（二）迫切提醒
中国证监会对本基金召募的核准，并不标明其对本基金的价值和收益作出践诺性判断或
保证，也不标明投资于本基金莫得风险。
基金不停东说念主依照恪尽责守、本分信用、严慎辛勤的原则不停和应用基金财产，但不保证
基金一定盈利，也不保证最低收益。
基金投资者自依基金契约取得基金份额，即成为基金份额握有东说念主和基金契约确当事东说念主。
基金居品贵寓摘录信息发生要紧变更的，基金不停东说念主将在三个责任日内更新，其他信息
发生变更的，基金不停东说念主每年更新一次。因此，本文献内容比较基金的践诺情况可能存在一
定的滞后，如需实时、准确取得基金的联系信息，敬请同期原谅基金不停东说念主发布的联系临时
公告等。
五、其他贵寓查询格式
以下贵寓详见基金不停东说念主网站（www.byfunds.com）；投资者也不错拨打本公司客户工作
电话（400-8888-300）商议筹划信息。
六、其他情况阐发
关于因基金契约的刚毅、内容、实施和讲解或与基金契约筹划的争议，基金契约当事东说念主
应尽量通过协商、调和道路处置。不肯或者不行通过协商、调和处置的，任何一方均有权将
争议提交中国国外经济交易仲裁委员会，按照中国国外经济交易仲裁委员会届时有用的仲裁
国法进行仲裁。仲裁场地为北京市。
发生下列情况的，当事东说念主不错免责：
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当作而变成的升天等；
等。
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